inform@delfarvater.ru
+7 (495) 929-70-50 +7 (495) 929-70-50 Звоните с 9:00 до 19:00
top menu burger
top menu cross

Обжалование блокировки расчетного счета компании

Добавить в закладки
Обжалование блокировки расчетного счета компании
блокировка расчетного счета налоговой инспекцией основания решение причина
https://delfarvater.ru/bitrix/templates/delfarvater/img/logo-new.png
Деловой фарватер - юридическая компания

Банки все чаще блокируют счета компаний, ссылаясь или требования законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, или на требования ЦБ по борьбе с фиктивными организациями и схемами по обналичиванию денежных средств.

Возникающие риски при блокировке расчетного счета организации:

  • Возможное осуществление мошеннических действий с целью хищения крупных сумм денежных средств, заблокированных на расчетных счетах.

Информация о блокировке денежных средств может оказаться в распоряжении мошенников, которые имеют возможность негласно получать данную информацию из налоговых инспекций и банков.

Наибольшую опасность представляет получение мошенниками судебных решений и исполнительных листов с использованием поддельных паспортов, а также путем вовлечения в схемы хищения работников судов или нотариальных органов, злоупотребляющих своими должностными обязанностями.

В этой ситуации в службу судебных приставов или обслуживающий банк предоставляется подлинный исполнительный лист, и у банка отсутствуют законные основания отказать в перечисление заблокированных денежных средств взыскателю, которые в дальнейшем обналичиваются через фирмы-однодневки, оформленные на подставных лиц.

Варианты с использованием поддельных судебных решений или исполнительных надписей нотариуса встречаются гораздо реже, т.к. в настоящее время банки и судебные приставы проверяют подлинность представленных судебных решений, и хищение возможно только в результате прямого нарушения сотрудниками банка или судебными приставами своих должностных обязанностей.

  • Информация о сомнительных операциях и участвующих в них организациях может быть направлена обслуживающими банками, Центральным Банком России и Росфинмониторингом в правоохранительные и налоговые органы.

В связи с этим выявление банком сомнительных операций, проводимых клиентом, существенно увеличивает риск проведения в дальнейшем проверок со стороны налоговых или правоохранительных органов.

Среди формализованных причин для блокировки – могут быть решения налоговых органов, основанные на:

  • неподаче декларации в налоговый орган;
  • отсутствии подтверждения о получении по ТКС требований налогового органа;
  • необеспечении получения от налогового органа документов в электронной форме по ТКС;
  • неуплате налогов.

Или рекомендации Центрального банка, включающие среди прочего следующие признаки:

  • транзитный характер операций;
  • списание денежных средств в срок менее двух дней после зачисления, или даже просто «регулярные списания денежных средств»;
  • низкая налоговая нагрузка организации.

При этом банки не ограничены указанными признаками сомнительных операций и имеют право на проведение дополнительных мероприятий внутреннего контроля. Кроме того, банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении расходных операций, если запрошенные для пояснения документы не представлены или если у работников банков возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Как правило, после выявления сомнительных операций клиента уведомляют об отказе в дальнейшем обслуживании и настоятельно рекомендуют поменять обслуживающий банк. При этом происходит подобное достаточно часто даже в случаях предоставление дополнительных документов и пояснений после приостановления расходных операций. В худших случаях – компания даже не сможет получить имеющиеся на ее счетах денежные средства.

Адвокаты АБ «Деловой фарватер» проводят для своих клиентов комплексный аудит рисков компании (в том числе с учетом особенностей конкретных банков), помогают корректно построить работу с банком, а главное – оперативно помогают решить проблему, если банк заблокировал счет или отказывает в дальнейшем обслуживании.

В случае возникновения рисков хищения денежных средств наши адвокаты помогут вам незамедлительно осуществить необходимые юридические действия, направленные на разблокировку и перевод денежных средств под контроль собственников.

Мы понимаем, что срочность – один из главных критериев реакции на блокировку счета. Благодаря большому накопленному опыту работы с различными банками, наши адвокаты знают: какие действия необходимо предпринимать в первую очередь, как правильно подготовить требования и документы, и как оценить реальные угрозы в связи с блокировкой счета.

Если у вас заблокировали счет, или налоговая угрожает заблокировать счет, или банк требует предоставить документы в соответствии с 115-ФЗ – вы можете позвонить нам или подъехать в офис для встречи с адвокатом, чтобы оценить опасность происходящего для вашей компании и определить правильную стратегию поведения. Мы отреагируем быстро и поможем вам избежать негативных последствий. 

Первичные консультации при блокировке счетов – бесплатные.

Рекомендуем вам предоставлять запрошенные документы банку или налоговой инспекции только после консультации с адвокатом!

Что еще почитать по теме:

Наша команда

Вся команда

Здравствуйте!

Мы готовы проконсультировать вас бесплатно по телефону и даже в офисе!

Возможно, этого будет достаточно, и вам не придется тратить деньги на платные консультации!

Узнайте о своих правах и получите план действий

Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь с условиями обработки персональных данных

Отправьте вопрос
адвокату

прямо сейчас

+7 (495) 929-70-50

Мы на связи круглосуточно*Круглосуточная поддержка – только для действующих клиентов*
‎‎+7 (495) 929-70-50

inform@delfarvater.ru

Что еще вам может быть интересно про нас:

Хотите, мы вам перезвоним?

Заказать звонок

Закажите семинар
«Защита бизнеса от проверок налоговых и правоохранительных органов»

Отправьте заявку, и наш специалист перезвонит вам, чтобы обсудить подробности и стоимость

Отправить
Оставьте заявку
на бесплатную встречу с адвокатом
Поможет нам быстро подобрать для вас специалиста по вашей теме

Первичные консультации по защите бизнеса — бесплатные.

Мы будем рады ответить
на ваши вопросы
по телефону:
+7 (495) 929-70-50
Вопрос адвокату
Просьба отнестись с пониманием: наши специалисты
отвечают на вопросы, связанные только
с безопасностью и юридическим сопровождением бизнеса.

Задайте вопрос – это БЕСПЛАТНО!

*Обращения, поступившие после 18:00, обрабатываются на следующий день

Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме
Стать клиентом
АБ «Деловой фарватер»
Пожалуйста, задайте ваш вопрос и оставьте ваши контакты,
и мы оперативно с вами свяжемся
Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме
Оставьте
на бесплатную встречу с адвокатом
Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме

Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь на обработку файлов Сookies в соответствии с Политикой обработки персональных данных. Файлы Cookies могут обрабатываться в том числе с использованием метрических программ. Вы можете запретить обработку файлов Cookies в настройках браузераOk