Взыскание
проблемных долгов
за гонорар успеха

Взыскание долга можно разделить на несколько этапов:

Этап 1. До наступления просрочки

Взыскание долгов может быть эффективно, если регулярно проверять данные о положении финансовых дел у должника. В случае регулярной и заблаговременной проверки это поможет в принципе снизить вероятность появления проблемных долгов.

В этих целях необходимо тщательно отслеживать финансовое состояние контрагентов по сделкам, по кредитным обязательствам и займам, для того чтобы не пропустить сроки обращения в суд с иском о взыскании долга. Это можно сделать с помощью следующих ресурсов.

1. ЕГРЮЛ
   Еще до просрочек можно вовремя получить любопытную информацию о смене руководства компании, состава учредителей или участников ООО, что в ряде случаев может означать возможное уклонение компании-должника от исполнения обязательств перед кредиторами.
2. Базы арбитражных судов, судов общей юрисдикции, информационные ресурсы судебных приставов
   Таким путем можно получить информацию о наличии неисполненных обязательств и крупного долга контрагента по платежам в бюджет или перед третьими лицами.
3. Центр раскрытия корпоративной информации
   На этом ресурсе анализируются данные по сделкам должников и изменению уставного капитала компаний, обязанных публиковать информацию по финансово-хозяйственной деятельности.
4. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве
   Через этот ресурс можно отследить старт процедуры банкротства в отношении компании и грядущей ликвидации юрлица. Это позволит кредитору вовремя заявить о наличии непогашенных долговых обязательств со стороны должника.

Обеспокоиться о возможном неисполнении обязательств со стороны должника также нужно в случаях предоставления контрагентом недостоверной информации в проверяющие органы и выявлении любых судебных процессов в его отношении касательно возврата долгов и денежных средств по договорам.

Все вышеперечисленные события — весомый повод немедленно начать вести переговоры с контрагентом по условиям возврата проблемного долга, обратившись к услугам профильных адвокатов.

Этап 2. Досудебная стадия

Если уже есть проблемы с исполнением обязательств со стороны контрагента, на этапе досудебной стадии возврата проблемной задолженности между сторонами происходят переговоры. В ходе переговоров важно без излишних эмоций и давления прояснить позицию контрагента по исполнению взятых обязательств и согласовать подробную процедуру возврата проблемного долга в добровольном порядке.

Именно на этом этапе должна быть направлена письменная претензия контрагенту заказным письмом с предложением вернуть долг, обеспечить выполнение обязательств и компенсировать стоимость услуг. Кроме того, важно записывать все телефонные переговоры с контрагентами касательно возврата долга, копировать и сохранять переписку с должником по данному вопросу в Интернете и соцсетях.

Стороны также могут договориться о погашении задолженности за счет имущества контрагента, заключив дополнительное соглашение к договору, из которого возник долг.

Иногда должник на переговорном этапе может попросить кредитора реструктуризировать долг, и тут адвокаты могут подсказать:

1. насколько высоки риски оспаривания подобных соглашений, и на какие условия клиенту нужно соглашаться, а на какие — нет
2. когда целесообразно, к примеру, требовать дополнительное обеспечение исполнения договора в виде залога имущества должника

Но чаще всего реструктуризация долга для кредиторов невыгодна, поскольку высоки риски оспаривания соответствующего соглашения между сторонами, особенно если это происходит в преддверии банкротства должника, а также из-за опасности злоупотреблений со стороны контрагентов, которые могут воспользоваться возникшей паузой для оперативного вывода имущества из собственности, а денежных средств со счетов.

Этап 3. Обращение в суд

Если договориться мирным путем не удалось, должник отказался обсуждать исполнение по договору и не возвращает денежные средства, подается исковое заявление в суд о возврате долга. К нему прикладываются документы, подтверждающие наличие неисполненных обязательств, и иные документы, предусмотренные АПК РФ или ГПК РФ.

На этапе взыскания задолженности в принудительном порядке в ходе судебного процесса кредитор может попросить суд наложить обеспечительные меры на имеющиеся у должника активы и имущество. Тут также важно заручиться профессиональными услугами опытного адвоката. Если суд удовлетворит ходатайство об обеспечительных мерах, то следует проконтролировать, чтобы соответствующее судебное решение вовремя попало в Росреестр, ГИБДД и банки с тем, чтобы должник не попытался оперативно реализовать имущество третьим лицам или не вывел деньги со счетов.

Этап 4. Исполнительное производство

Отметим, что получить положительное решение суда по иску о взыскании долга – это лишь половина сделанного дела. Далее предстоит весьма непростое исполнительное производство для обеспечения взыскания проблемного долга.

Стороне взыскания с помощью привлеченных юристов нужно будет добиться от ФССП действий по погашению задолженности. Для этого со стороны пристава должны быть направлены запросы в:

• ЕГРН, чтобы установить наличие недвижимого имущества в собственности должника
• ГИБДД — для розыска транспортных средств, принадлежащих должнику
• Банки – для наложения ареста на его счета
• ФНС — для получения сведений касательно владения должником долей в уставных капиталах юридических лиц
• Социальный фонд — чтобы установить организацию, в которой работает физлицо-должник
• ЗАГС — чтобы получить информацию о супруге должника. Далее при рассмотрении дела возможно будет заявить об обращении взыскания по долгам гражданина на супружескую долю в общем имуществе супругов

Для того чтобы пристав направил запросы во все вышеуказанные учреждения в рамках взыскания денежных средств, кредитору нужно наладить взаимодействие с ним. В частности, предоставлять ему любые доказательства по делу (от фотографий до свидетельств очевидцев) о наличии имущества у должника, на которое может быть обращено взыскание. Это нужно для последующего направления приставам официальных запросов по розыску активов.

Если пристав не особо стремиться сотрудничать со взыскателями, опытный юрист поможет составить и подать ходатайство о розыске счетов и имуществе должника и введении в рамках исполнительного дела ограничений в отношении должника. Например, в виде запрета на выезд за рубеж. Заметим, что таких мер может добиться только опытный юрист с большим опытом работы по взысканию задолженностей.

Этап 5. Банкротство

Если долги не удастся взыскать в рамках исполнительного производства, можно инициировать в отношении должника процедуру банкротства. В таком случае, если должник выводил активы, они могут быть возвращены в конкурсную массу должника, которая формируется для последующего удовлетворения требований кредиторов.

Дело в том, что по закону в рамках процедуры банкротства можно оспаривать сделки должника.

В случае, если имущества компании окажется недостаточно для погашения обязательств перед кредиторами, может идти речь о возмещении долгов в порядке привлечения к субсидиарной ответственности лиц, влиявших на финансово-хозяйственную деятельность должника. В случае успешного судебного разбирательства долги организации можно будет покрыть за счет их личного имущества.

Для эффективного взыскания долгов важно грамотно подойти к выбору юристов.

На примере бюро «Деловой фарватер» разберем, на что обратить внимание.

1. В каких регионах работают юристы

Это может быть важным фактором как в случае взыскания долга через суд, так и для вашего личного комфорта. Например, АБ «Деловой фарватер» работает с доверителями из Москвы и регионов.

2. Какой опыт в сфере взыскания долгов

В частности, какие инструменты применяют и есть ли положительный опыт взыскания долгов. Например, наши юристы в течение 17 лет успешно представили интересы более 100 клиентов как со стороны кредиторов, так и со стороны должника, и знают обо всех применяемых на практике схемах, направленных на уклонение от уплаты накопившегося долга.

Юристы бюро:

1. Проанализируют заключенные договоры на возможность их оспаривания
2. Отследят признаки неплатежеспособности должника по взятым обязательствам
3. Предложат работающую на практике оптимальную стратегию взаимодействия с должником по поводу возврата долга и воздействия на него с целью обеспечения исполнения договоров в добровольном порядке

На каждом этапе взыскания задолженности со стороны бюро будет обеспечено полноценное юридическое сопровождение клиента, представление интересов взыскателя во всех судебных инстанциях, сопровождение процедуры банкротства должника и оспаривания сделок по выводу должником имущества.

3. Какие способы и инструменты для взыскания долга юристы применяют

В процессе консультации уточните у юристов, какие возможности для взыскания долга они видят с учетом ситуации. Например, мы предлагаем каждому клиенту наиболее эффективный в его случае способ взыскания долга исходя из особенностей конкретного дела и финансового состояния должника, а также контролируем исполнение решения суда по делу в полном объеме.

В рамках правового сопровождения дела мы поможем:

1. Найти основное имущество должника, включая активы, переоформленные на третьих лиц
2. Оспорить сделки, предшествующие банкротству
3. Обеспечить привлечение к субсидиарной ответственности КДЛ
4. Осуществить взыскание долгов и обратить взыскание на имущество родственников и иных лиц, имеющих отношение к деятельности должника

4. Какие этапы готовы сопровождать юристы

Дело в том, что ряд специалистов, которые заявляют о готовности помочь с взысканием долга, на практике оказываются только консалтинговые услуги.

5. Учитывают ли юристы установленные законом сроки

Помните, юридически взыскание долгов может быть обеспечено, только если были строго соблюдены установленные законом сроки, поэтому длительное выжидание от контрагентов оплаты работает против интересов кредиторов.

Рекомендуем обращаться за юридической помощью по взысканию долгов в бюро «Деловой фарватер» сразу после первой просрочки со стороны должника в выплате денежных средств, поскольку это повысит шансы на взыскание.

6. Варианты оплаты

Юридические компании могут предлагать разные варианты оплаты, в том числе:

• за фиксированный гонорар — вне зависимости от результата
• за гонорар успеха — вы платите только в случае взыскания долга
• комбинированный формат

В рамках процедуры принудительного взыскания долговых обязательств с должников мы можем предложить нашим клиентам выкуп долга по договоренности, а также возможность оплачивать услуги адвокатов бюро только при условии успешного погашения долга перед клиентом и после получения денег клиентом в рамках процедуры взыскания. Последнее доступно, если проблемная задолженность перед клиентом составляет от 15 млн руб. и более.

Подробнее об особенностях взыскания долгов с контрагентов в АБ «Деловой фарватер» и стоимость услуг можно узнать на нашем сайте: https://delfarvater.ru/services/vzyskanie_dolgov.php