+7 (495) 929-70-50 +7 (495) 929-70-50 Звоните круглосуточно*Круглосуточная поддержка – только для действующих клиентов*
top menu burger
top menu cross

Открытие счета в иностранном банке

Добавить в закладки
Открытие счета в иностранном банке
Открытие счета в иностранном банке

Благодаря открытости границ все больше граждан-резидентов России интересуются открытием счетов за рубежом для себя и своих близких.

Цели открытия счета за рубежом могут быть разные:

  • личная безопасность и защита активов,

  • диверсификация финансовых и страновых рисков,

  • доступ к инвестиционным инструментам за рубежом или покупка недвижимости,

  • удобство использования (для тех, кто часто путешествует).

Хотя открытие счета является рутинной легальной операцией, при отсутствии корректной подготовки оно может содержать серьезные риски для граждан:

  • Сложности при переговорах с зарубежным банком: из-за незнания законодательства страны и регулирования кредитных организаций, повышенной подозрительности банков в отношении российских граждан, «культурных особенностей» банков в разных странах.

  • Налоговый и валютный контроль со стороны российских контролирующих органов и кредитных организаций. Нарушение валютного законодательства может привести к штрафу в размере 75-100% от сумм перевода по счету, а налогового – к доначислению налогов, пени, штрафов и даже привлечению
    к уголовной ответственности.

  • Ограничение на пользование денежными средствами или их полная утрата – при неверном или несвоевременном оформлении документов, или при неудачном выборе банка.

  • Претензии со стороны зарубежных налоговых органов в случае нарушения законодательства страны расположения банка.

  • Избыточное (в том числе двойное) налогообложение активов или доходов и соответственно существенные лишние финансовые издержки.

Зачем нужны адвокаты при открытии счета за рубежом?

Если нужно просто открыть счет в любом банке, у вас большой «белый доход», нет рисков и вы готовы сами разобраться в требованиях – мы не нужны, достаточно знания языка или переводчика для общения с банком.

Если же вы предвидите возможные вопросы со стороны российских или зарубежных контролирующих органов, или опасаетесь утраты контроля над активами – мы поможем:

  • разобраться в ваших правах и обязанностях в связи с открытием счета, оценить риски и возможности с учетом вашей персональной ситуации;

  • выбрать юрисдикцию (регион, страну), которая обеспечит максимальную защиту вашим активам от рисков, существующих в вашей ситуации;

  • выбрать надежный и комфортный банк, который не будет обременять вас лишними требованиями или рисками;

  • заранее корректно подготовить требуемые документы, чтобы избежать вопросов от банка или зарубежных контролирующих органов, избежать отказа в открытии счета, а также обеспечить законность всех ваших операций;

  • обеспечить максимально быструю процедуру общения с банком, согласования условий открытия и пользования счетом;

  • разобраться, как безопасно и удобно пользоваться счетом для ваших задач, и избежать приостановки операций по нему;

  • узнать, какие еще возможности дает открытие счета за рубежом;

  • снизить налоги как в России, так и в стране открытия счета;

  • учесть специфику последних тенденций по международному обмену информацией между налоговыми органами.

Мы также можем подготовить и подать в налоговые органы уведомление об открытии вами счета (это бесплатно для наших действующих клиентов) и ежегодную отчетность по зарубежным счетам, но эти процедуры очень простые и вы, даже если не являетесь нашим клиентом, можете проделать их самостоятельно, используя подготовленные нами шаблоны.

Наши адвокаты много лет работают с основными юрисдикциями в Европе, Азии и Северной Америке, имеют налаженные коммуникации с ведущими мировыми банками, отлично знают их процедуры, требования и ограничения. Многие – сами являются обладателями счетов за рубежом и могут поделиться своим профессиональным опытом. Кроме того, опыт работы с российскими контролирующими органами и защиты активов в РФ помогает минимизировать возможные риски в России.

Алгоритм безопасного открытия счета за рубежом состоит из следующих этапов:

  1. Встреча со специалистом в Москве для обсуждения ваших целей, выявление возможных рисков, а также консультации о правах и обязанностях в связи с открытием зарубежного счета.

  2. Выбор подходящей страны и банка под ваши задачи.

Из-за особенностей законодательства и разных отношений с РФ, банки в разных странах могут решить различные задачи, поэтому не существует «хороших» и «плохих» стран – выбор зависит от ваших целей.
  1. Сбор/подготовка документов для открытия счета.

  2. Подача заявки и набора документов в банк на открытие счета. Внимание: для многих безопасных банков и юрисдикций требуется ваш выезд в страну, в которой расположен банк. Мы организуем встречу с вип-менеджером банка в удобном для вас городе и снизим время ожидания до минимума. В течение всего времени пребывания в стране вас может сопровождать наш представитель, осуществляющий юридическую и организационную поддержку, а также перевод на переговорах. При необходимости оказывается также визовая поддержка в РФ.

  3. После открытия – по выбору клиента: организация процедур перевода денежных средств, получения доступа к интернет-банкингу, инвестиционным инструментам, получение кредитных карточек и т.д.

  4. Уведомление (при необходимости) налоговых органов в РФ об открытии счета, текущее документальное сопровождение вашей финансовой деятельности, ежегодная отчетность о зарубежных счетах, обеспечение налоговой и административной безопасности владельца счета и активов.


Мы не занимаемся самой функцией открытия счета, наша главная задача – защитить имущество клиента от рисков как в стране его резидентства, так и в стране открытия счета. Поэтому стоимость сопровождения определяется после обсуждения задачи и зависит от ряда ключевых параметров: гражданства/резидентства клиента, выбранной для открытия счета страны, необходимости (и готовности) выезда в страну открытия счета, наличия у клиента действующего заграничного паспорта и визы, участия переводчика и зарубежного представителя и других. 

Минимальная стоимость сопровождения составляет:

Общие консультации (устно или письменно) в соответствии с задачей клиента: о валютном законодательстве, минимизации налоговых рисков в России и в стране нахождения банка, процедуре и особенностях открытия счетов за рубежом, безопасном формате взаимоотношений с банком – от 30 тыс. рублей.

Базовая юридическая помощь при открытии счета (содействие в выборе подходящего для задач клиента зарубежного банка, консультирование о рисках и корректной подготовке документов в соответствии с ситуацией клиента, подбор русскоговорящего менеджера в выбранном банке, обеспечение персонального обслуживания в банке, оценка и минимизация налоговых рисков) – 30-120 тыс. рублей.

Сопровождение клиента в поездке и на переговорах, или открытие счета клиентом без выезда в страну открытия счета, или помощь при юридически или политически сложных ситуациях клиента – цена определяется индивидуально.

Чтобы определить, какое решение (страна, банк, инструменты) оптимально подойдут для ваших персональных задач – вы можете позвонить нам или приехать в наш офис для первичной бесплатной встречи с адвокатом.

Первичные консультации по открытию счетов за рубежом – бесплатные. 


https://delfarvater.ru/bitrix/templates/delfarvater/img/logo-new.png
Деловой фарватер - юридическая компания

Благодаря открытости границ все больше граждан-резидентов России интересуются открытием счетов за рубежом для себя и своих близких.

Цели открытия счета за рубежом могут быть разные:

  • личная безопасность и защита активов,

  • диверсификация финансовых и страновых рисков,

  • доступ к инвестиционным инструментам за рубежом или покупка недвижимости,

  • удобство использования (для тех, кто часто путешествует).

Хотя открытие счета является рутинной легальной операцией, при отсутствии корректной подготовки оно может содержать серьезные риски для граждан:

  • Сложности при переговорах с зарубежным банком: из-за незнания законодательства страны и регулирования кредитных организаций, повышенной подозрительности банков в отношении российских граждан, «культурных особенностей» банков в разных странах.

  • Налоговый и валютный контроль со стороны российских контролирующих органов и кредитных организаций. Нарушение валютного законодательства может привести к штрафу в размере 75-100% от сумм перевода по счету, а налогового – к доначислению налогов, пени, штрафов и даже привлечению
    к уголовной ответственности.

  • Ограничение на пользование денежными средствами или их полная утрата – при неверном или несвоевременном оформлении документов, или при неудачном выборе банка.

  • Претензии со стороны зарубежных налоговых органов в случае нарушения законодательства страны расположения банка.

  • Избыточное (в том числе двойное) налогообложение активов или доходов и соответственно существенные лишние финансовые издержки.

Зачем нужны адвокаты при открытии счета за рубежом?

Если нужно просто открыть счет в любом банке, у вас большой «белый доход», нет рисков и вы готовы сами разобраться в требованиях – мы не нужны, достаточно знания языка или переводчика для общения с банком.

Если же вы предвидите возможные вопросы со стороны российских или зарубежных контролирующих органов, или опасаетесь утраты контроля над активами – мы поможем:

  • разобраться в ваших правах и обязанностях в связи с открытием счета, оценить риски и возможности с учетом вашей персональной ситуации;

  • выбрать юрисдикцию (регион, страну), которая обеспечит максимальную защиту вашим активам от рисков, существующих в вашей ситуации;

  • выбрать надежный и комфортный банк, который не будет обременять вас лишними требованиями или рисками;

  • заранее корректно подготовить требуемые документы, чтобы избежать вопросов от банка или зарубежных контролирующих органов, избежать отказа в открытии счета, а также обеспечить законность всех ваших операций;

  • обеспечить максимально быструю процедуру общения с банком, согласования условий открытия и пользования счетом;

  • разобраться, как безопасно и удобно пользоваться счетом для ваших задач, и избежать приостановки операций по нему;

  • узнать, какие еще возможности дает открытие счета за рубежом;

  • снизить налоги как в России, так и в стране открытия счета;

  • учесть специфику последних тенденций по международному обмену информацией между налоговыми органами.

Мы также можем подготовить и подать в налоговые органы уведомление об открытии вами счета (это бесплатно для наших действующих клиентов) и ежегодную отчетность по зарубежным счетам, но эти процедуры очень простые и вы, даже если не являетесь нашим клиентом, можете проделать их самостоятельно, используя подготовленные нами шаблоны.

Наши адвокаты много лет работают с основными юрисдикциями в Европе, Азии и Северной Америке, имеют налаженные коммуникации с ведущими мировыми банками, отлично знают их процедуры, требования и ограничения. Многие – сами являются обладателями счетов за рубежом и могут поделиться своим профессиональным опытом. Кроме того, опыт работы с российскими контролирующими органами и защиты активов в РФ помогает минимизировать возможные риски в России.

Алгоритм безопасного открытия счета за рубежом состоит из следующих этапов:

  1. Встреча со специалистом в Москве для обсуждения ваших целей, выявление возможных рисков, а также консультации о правах и обязанностях в связи с открытием зарубежного счета.

  2. Выбор подходящей страны и банка под ваши задачи.

Из-за особенностей законодательства и разных отношений с РФ, банки в разных странах могут решить различные задачи, поэтому не существует «хороших» и «плохих» стран – выбор зависит от ваших целей.
  1. Сбор/подготовка документов для открытия счета.

  2. Подача заявки и набора документов в банк на открытие счета. Внимание: для многих безопасных банков и юрисдикций требуется ваш выезд в страну, в которой расположен банк. Мы организуем встречу с вип-менеджером банка в удобном для вас городе и снизим время ожидания до минимума. В течение всего времени пребывания в стране вас может сопровождать наш представитель, осуществляющий юридическую и организационную поддержку, а также перевод на переговорах. При необходимости оказывается также визовая поддержка в РФ.

  3. После открытия – по выбору клиента: организация процедур перевода денежных средств, получения доступа к интернет-банкингу, инвестиционным инструментам, получение кредитных карточек и т.д.

  4. Уведомление (при необходимости) налоговых органов в РФ об открытии счета, текущее документальное сопровождение вашей финансовой деятельности, ежегодная отчетность о зарубежных счетах, обеспечение налоговой и административной безопасности владельца счета и активов.


Мы не занимаемся самой функцией открытия счета, наша главная задача – защитить имущество клиента от рисков как в стране его резидентства, так и в стране открытия счета. Поэтому стоимость сопровождения определяется после обсуждения задачи и зависит от ряда ключевых параметров: гражданства/резидентства клиента, выбранной для открытия счета страны, необходимости (и готовности) выезда в страну открытия счета, наличия у клиента действующего заграничного паспорта и визы, участия переводчика и зарубежного представителя и других. 

Минимальная стоимость сопровождения составляет:

Общие консультации (устно или письменно) в соответствии с задачей клиента: о валютном законодательстве, минимизации налоговых рисков в России и в стране нахождения банка, процедуре и особенностях открытия счетов за рубежом, безопасном формате взаимоотношений с банком – от 30 тыс. рублей.

Базовая юридическая помощь при открытии счета (содействие в выборе подходящего для задач клиента зарубежного банка, консультирование о рисках и корректной подготовке документов в соответствии с ситуацией клиента, подбор русскоговорящего менеджера в выбранном банке, обеспечение персонального обслуживания в банке, оценка и минимизация налоговых рисков) – 30-120 тыс. рублей.

Сопровождение клиента в поездке и на переговорах, или открытие счета клиентом без выезда в страну открытия счета, или помощь при юридически или политически сложных ситуациях клиента – цена определяется индивидуально.

Чтобы определить, какое решение (страна, банк, инструменты) оптимально подойдут для ваших персональных задач – вы можете позвонить нам или приехать в наш офис для первичной бесплатной встречи с адвокатом.

Первичные консультации по открытию счетов за рубежом – бесплатные. 


Наша команда

Вся команда
+7 (495) 929-70-50

Мы на связи круглосуточно*Круглосуточная поддержка – только для действующих клиентов*
‎‎+7 (495) 929-70-50

inform@delfarvater.ru

Что еще вам может быть интересно про нас:

Хотите, мы вам перезвоним?

Заказать звонок

×

СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ ИНТЕРНЕТ-САЙТА WWW.DELFARVATER.RU

      В соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» я, субъект персональных данных, именуемый в дальнейшем Пользователь, отправляя информацию через формы обратной связи (далее – Формы) на интернет-сайте www.delfarvater.ru (далее – Сайт), а также на адреса корпоративной электронный почты Адвокатского бюро «Деловой фарватер», заканчивающиеся на @delfarvater.ru (далее – Корпоративная почта), свободно, в своей воле и в своем интересе, выражаю Адвокатскому бюро «Деловой фарватер» (ОГРН 1167700058679; ИННН 9705068808), располагающемуся по адресу: 109240, г. Москва, улица Гончарная, дом 24, (далее – Оператор), согласие на обработку моих персональных данных (далее – Согласие) на следующих условиях.

1. Моментом принятия Согласия является маркировка соответствующего поля в Форме и нажатие на кнопку отправки Формы на любой странице Сайта, а также нажатие на кнопку отправки электронного письма, содержащего персональные данные Пользователя, на адрес Корпоративной почты Оператора.

2. Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

3. Обработка персональных данных осуществляется как с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, так и без использования таких средств.

4. Согласие дается на обработку следующих персональных данных Пользователя, указанных Пользователем в Формах, в файлах, прикрепленных к Формам, а также информации, направленной на адреса Корпоративной почты:

  • Фамилия, имя, отчество;

  • Адрес электронной почты;

  • Контактный телефон;

  • Возраст;

  • Иных персональных данных, указанных Пользователем в Формах или файлах, прикрепленных к Формам.

5. Цели обработки персональных данных:

  • Идентификация Пользователя;

  • Взаимодействие с Пользователем, в том числе направление уведомлений, запросов и информации, касающихся услуг Оператора, а также обработка запросов и заявок от Пользователя и установление обратной связи Пользователя с Оператором;

  • Ответы на запросы Пользователей;

  • Обеспечение работы Пользователя с Сайтом Оператора;

  • Направление Пользователям аналитических материалов и информирование Пользователей о предстоящих мероприятиях, организуемых Оператором, а также регистрация Пользователей для участия в таких мероприятиях;

  • Заключение с Пользователем договоров, в том числе трудовых и договоров на оказание юридических услуг;

  • Направление Пользователям справочной и иной маркетинговой информации, посредством направления сообщений на адрес электронной почты, которая была указана Пользователем.

  • Предоставление Пользователям консультаций по вопросам, которые касаются оказываемых Оператором услуг, в целях маркетинговой деятельности и поддержки Пользователей, а также в иных целях, которые не противоречат действующему законодательству Российской Федерации и условиям соглашений между Оператором и Пользователями.

6. В ходе обработки персональных данных Оператор вправе осуществлять сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных Пользователя.

7. Оператор принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты персональной информации Пользователей от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий третьих лиц.

8. Передача персональных данных Пользователя третьим лицам не осуществляется, за исключением правопреемников Оператора при его реорганизации и лиц, осуществляющих обработку персональных данных по поручению Оператора и от его имени. В случае участия Пользователей в мероприятиях, организуемых Оператором, последний вправе раскрыть соответствующие персональные данные Пользователей лицам, участвующим в организации такого мероприятия.

9. Согласие на обработку персональных данных выдается Пользователем на срок, необходимый Оператору для достижения целей обработки персональных данных.

10. Согласие может быть отозвано Пользователем путем направления письменного заявления в адрес Оператора (109240, г. Москва, улица Гончарная, дом 24) или путем направления письменного заявления на следующий адрес Корпоративной электронной почты: inform@delfarvater.ru.

11. Настоящее Согласие действует все время до момента прекращения обработки персональных данных.

12. Понятия, которые используются в настоящем Согласии, должны трактоваться в соответствии с их определениями, которые даны в Федеральном законе от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных».


Оставьте заявку
на бесплатную встречу с адвокатом
Поможет нам быстро подобрать для вас специалиста по вашей теме

Нажимая на кнопку «Отправить заявку», я даю согласие на обработку персональных данных.
Также подтверждаю, что я ознакомился с Политикой обработки персональных данных

Первичные консультации по защите бизнеса — бесплатные.

Мы будем рады ответить
на ваши вопросы
по телефону:
+7 (495) 929-70-50
Вопрос адвокату
Просьба отнестись с пониманием: наши специалисты
отвечают на вопросы, связанные только
с безопасностью и юридическим сопровождением бизнеса.

Задайте вопрос – это БЕСПЛАТНО!

*Обращения, поступившие после 18:00, обрабатываются на следующий день

Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме
Стать клиентом
АБ «Деловой фарватер»
Пожалуйста, задайте ваш вопрос и оставьте ваши контакты,
и мы оперативно с вами свяжемся
Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме
Оставьте заявку
на бесплатную встречу с адвокатом
Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме

Мы используем файлы cookie, чтобы сделать наш сайт полезнее для вас. Если вы продолжаете читать наш сайт, значит, вас это устраивает (но вы можете выключить cookie в настройках браузера) Ok