+7 (495) 929-70-50 +7 (495) 929-70-50 Звоните круглосуточно*Круглосуточная поддержка – только для действующих клиентов*
top menu burger
top menu cross

Обжалование блокировки расчетного счета компании

Добавить в закладки
Обжалование блокировки расчетного счета компании
блокировка расчетного счета налоговой инспекцией основания решение причина
https://delfarvater.ru/bitrix/templates/delfarvater/img/logo-new.png
Деловой фарватер - юридическая компания

Банки все чаще блокируют счета компаний, ссылаясь или требования законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, или на требования ЦБ по борьбе с фиктивными организациями и схемами по обналичиванию денежных средств.

Возникающие риски при блокировке расчетного счета организации:

  • Возможное осуществление мошеннических действий с целью хищения крупных сумм денежных средств, заблокированных на расчетных счетах.

Информация о блокировке денежных средств может оказаться в распоряжении мошенников, которые имеют возможность негласно получать данную информацию из налоговых инспекций и банков.

Наибольшую опасность представляет получение мошенниками судебных решений и исполнительных листов с использованием поддельных паспортов, а также путем вовлечения в схемы хищения работников судов или нотариальных органов, злоупотребляющих своими должностными обязанностями.

В этой ситуации в службу судебных приставов или обслуживающий банк предоставляется подлинный исполнительный лист, и у банка отсутствуют законные основания отказать в перечисление заблокированных денежных средств взыскателю, которые в дальнейшем обналичиваются через фирмы-однодневки, оформленные на подставных лиц.

Варианты с использованием поддельных судебных решений или исполнительных надписей нотариуса встречаются гораздо реже, т.к. в настоящее время банки и судебные приставы проверяют подлинность представленных судебных решений, и хищение возможно только в результате прямого нарушения сотрудниками банка или судебными приставами своих должностных обязанностей.

  • Информация о сомнительных операциях и участвующих в них организациях может быть направлена обслуживающими банками, Центральным Банком России и Росфинмониторингом в правоохранительные и налоговые органы.

В связи с этим выявление банком сомнительных операций, проводимых клиентом, существенно увеличивает риск проведения в дальнейшем проверок со стороны налоговых или правоохранительных органов.

Среди формализованных причин для блокировки – могут быть решения налоговых органов, основанные на:

  • неподаче декларации в налоговый орган;
  • отсутствии подтверждения о получении по ТКС требований налогового органа;
  • необеспечении получения от налогового органа документов в электронной форме по ТКС;
  • неуплате налогов.

Или рекомендации Центрального банка, включающие среди прочего следующие признаки:

  • транзитный характер операций;
  • списание денежных средств в срок менее двух дней после зачисления, или даже просто «регулярные списания денежных средств»;
  • низкая налоговая нагрузка организации.

При этом банки не ограничены указанными признаками сомнительных операций и имеют право на проведение дополнительных мероприятий внутреннего контроля. Кроме того, банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении расходных операций, если запрошенные для пояснения документы не представлены или если у работников банков возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Как правило, после выявления сомнительных операций клиента уведомляют об отказе в дальнейшем обслуживании и настоятельно рекомендуют поменять обслуживающий банк. При этом происходит подобное достаточно часто даже в случаях предоставление дополнительных документов и пояснений после приостановления расходных операций. В худших случаях – компания даже не сможет получить имеющиеся на ее счетах денежные средства.

Адвокаты АБ «Деловой фарватер» проводят для своих клиентов комплексный аудит рисков компании (в том числе с учетом особенностей конкретных банков), помогают корректно построить работу с банком, а главное – оперативно помогают решить проблему, если банк заблокировал счет или отказывает в дальнейшем обслуживании.

В случае возникновения рисков хищения денежных средств наши адвокаты помогут вам незамедлительно осуществить необходимые юридические действия, направленные на разблокировку и перевод денежных средств под контроль собственников.

Мы понимаем, что срочность – один из главных критериев реакции на блокировку счета. Благодаря большому накопленному опыту работы с различными банками, наши адвокаты знают: какие действия необходимо предпринимать в первую очередь, как правильно подготовить требования и документы, и как оценить реальные угрозы в связи с блокировкой счета.

Если у вас заблокировали счет, или налоговая угрожает заблокировать счет, или банк требует предоставить документы в соответствии с 115-ФЗ – вы можете позвонить нам или подъехать в офис для встречи с адвокатом, чтобы оценить опасность происходящего для вашей компании и определить правильную стратегию поведения. Мы отреагируем быстро и поможем вам избежать негативных последствий. 

Первичные консультации при блокировке счетов – бесплатные.

Рекомендуем вам предоставлять запрошенные документы банку или налоговой инспекции только после консультации с адвокатом!

Что еще почитать по теме:

Наша команда

Вся команда

Здравствуйте!

Мы готовы проконсультировать вас бесплатно по телефону и даже в офисе!

Возможно, этого будет достаточно, и вам не придется тратить деньги на платные консультации!

Узнайте о своих правах и получите план действий

Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь с условиями обработки персональных данных

+7 (495) 929-70-50

Мы на связи круглосуточно*Круглосуточная поддержка – только для действующих клиентов*
‎‎+7 (495) 929-70-50

inform@delfarvater.ru

Что еще вам может быть интересно про нас:

Хотите, мы вам перезвоним?

Заказать звонок

Закажите семинар
«Защита бизнеса от проверок налоговых и правоохранительных органов»

Отправьте заявку, и наш специалист перезвонит вам, чтобы обсудить подробности и стоимость

Отправить
Нажимая на кнопку «Отправить», я даю согласие на обработку персональных данных.
Также подтверждаю, что я ознакомился с Политикой обработки персональных данных
Оставьте заявку
на бесплатную встречу с адвокатом
Поможет нам быстро подобрать для вас специалиста по вашей теме

Нажимая на кнопку «Отправить заявку», я даю согласие на обработку персональных данных.
Также подтверждаю, что я ознакомился с Политикой обработки персональных данных

Первичные консультации по защите бизнеса — бесплатные.

Мы будем рады ответить
на ваши вопросы
по телефону:
+7 (495) 929-70-50
Вопрос адвокату
Просьба отнестись с пониманием: наши специалисты
отвечают на вопросы, связанные только
с безопасностью и юридическим сопровождением бизнеса.

Задайте вопрос – это БЕСПЛАТНО!

*Обращения, поступившие после 18:00, обрабатываются на следующий день

Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме
Стать клиентом
АБ «Деловой фарватер»
Пожалуйста, задайте ваш вопрос и оставьте ваши контакты,
и мы оперативно с вами свяжемся
Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме
Оставьте заявку
на бесплатную встречу с адвокатом
Поможет нам быстро подобрать для вас
специалиста по вашей теме

Мы используем файлы cookie, чтобы сделать наш сайт полезнее для вас. Если вы продолжаете читать наш сайт, значит, вас это устраивает (но вы можете выключить cookie в настройках браузера) Ok