Каждый из нас сталкивался с неисполнением финансовых обязательств со стороны юрлиц или граждан, но не каждый смог обеспечить себе возврат проблемного долга предусмотренными в законе способами. Между тем, все те ситуации, когда важнейшие контрагенты по сделкам не погашают долги, не исполняют взятые на себя обязательства, не возвращают денежные средства по нескольким договорам займа, могут закончиться для бизнеса серьезными убытками, напрямую влияющими на способность компании вести деловую деятельность, и даже ликвидацией.
Взыскание долгов – это непростое дело, но если озаботиться заранее и вовремя заручиться поддержкой компетентных адвокатов, специализирующихся на взыскании проблемной дебиторской задолженности, то можно будет не только вернуть долги, но и спасти за счет этого свой бизнес. Чем раньше предприниматели займутся проблемой возврата долга по обязательствам со стороны контрагентов, тем больше у них шансов на положительный исход в виде погашения должниками взятых обязательств и обеспечения штрафных выплат за просрочку. Обращаться к услугам адвокатов за взысканием долга целесообразно еще и потому, что зачастую юристы, которые возьмутся взыскать долг, работают на условиях постоплаты, компенсируя стоимость услуг, оказанных клиенту, за счет должников.
Какие важнейшие этапы работы по взысканию проблемной задолженности со стороны контрагента должны быть обеспечены? Взыскание долгов может быть эффективно, если регулярно проверять данные о положении финансовых дел у должника. В этих целях необходимо тщательно отслеживать финансовое состояние контрагентов по сделкам и по кредитным обязательствам и займам с тем, чтобы не пропустить сроки обращения в суд с иском о взыскании долга следующим образом:
-
Если регулярно проверять еще до просрочек в оплате долга данные по делам юрлица в ЕГРЮЛ, то можно вовремя получить любопытную информацию о смене руководства компании или состава учредителей или участников ООО, что в ряде случаев может означать в перспективе возможное уклонение компании-должника от исполнения обязательств перед кредиторами.
-
не лишним будет проверить контрагента по базам арбитражных судов и судов общей юрисдикции, а также информационным ресурсам судебных приставов (таким путем можно получить информацию о наличии неисполненных обязательств и крупного долга контрагента по платежам в бюджет или перед третьими лицами).
-
На ресурсе центра раскрытия корпоративной информации анализируются данные по сделкам должников и по изменению уставного капитала компаний, обязанных публиковать информацию по финансово-хозяйственной деятельности.
-
Через единый федеральный реестр сведений о банкротстве можно отследить старт процедуры банкротства в отношении компании и грядущей ликвидации юрлица. Это позволит кредитору вовремя заявить о наличии непогашенных долговых обязательств со стороны должника.
Обеспокоиться о возможном неисполнении обязательств со стороны должника также нужно в случаях предоставления контрагентом недостоверной информации в проверяющие органы и выявлении любых судебных процессов в его отношении касательно возврата долгов и денежных средств по договорам. Все вышеперечисленные события – весомый повод немедленно начать вести переговоры с контрагентом по условиям возврата проблемного долга, обратившись к услугам профильных адвокатов.
На этапе досудебной стадии возврата проблемной задолженности между сторонами происходят переговоры, в ходе которых следует без излишних эмоций и давления прояснить позицию контрагента по исполнению взятых обязательств и согласовать подробную процедуру, касающуюся деталей возврата проблемного долга в добровольном порядке. На данном этапе также важно привлечь к работе профильного юриста, обладающего опытом успешной медиации, который будет представлять интересы клиента в переговорном процессе и поможет сторонам найти компромисс и миновать дорогостоящие судебные процессы, а также разъяснит должнику нарушенные требования закона и предупредит его о потенциальных рисках и последствиях неисполнения обязательств и отказа от возврата денежных средств, включая привлечение коллекторов к взысканию долга. Именно на этом этапе должна быть направлена письменная претензия контрагенту заказным письмом с предложением вернуть долг, обеспечить выполнение обязательств, компенсировать стоимость услуг, оказанных должнику. Кроме того, важно записывать все телефонные переговоры с контрагентами касательно возврата долга, копировать и сохранять переписку с должником по данному вопросу в Интернете и соцсетях. Стороны также могут договориться о погашении задолженности за счет имущества контрагентов, заключив дополнительное соглашение по долгу. Иногда должник на переговорном этапе может попросить кредитора реструктуризировать долг, и тут адвокаты могут подсказать, насколько высоки риски оспаривания подобных соглашений, и на какие условия клиенту нужно соглашаться, а на какие - нет, а когда целесообразно, к примеру, затребовать дополнительное обеспечение исполнения договора в виде залога имущества должника. Но чаще всего реструктуризация долга для кредиторов невыгодна, поскольку высоки риски оспаривания соответствующего соглашения между сторонами, особенно если это происходит в преддверии банкротства должника, а также из-за опасности злоупотреблений со стороны контрагентов, которые могут воспользоваться возникшей паузой для оперативного вывода имущества из собственности, а денежных средств со счетов.
Если договориться мирным путем не удалось, и должник отказался обсуждать исполнение по договору и не возвращает денежные средства, то далее подается исковое заявление в суд о возврате долга, к которому прикладываются документы, подтверждающие наличие неисполненных вовремя должником обязательств, и иные документы, предусмотренные АПК РФ или ГПК РФ. На этапе взыскания задолженности в принудительном порядке в ходе судебного процесса кредитор может попросить суд наложить обеспечительные меры на имеющиеся у должника активы и имущество. Тут также важно заручиться профессиональными услугами опытного адвоката. Если суд удовлетворит ходатайство об обеспечительных мерах, то следует проконтролировать, чтобы соответствующее судебное решение вовремя попало в Росреестр, ГИБДД и банки с тем, чтобы должник не попытался оперативно реализовать имущество третьим лицам или не увел деньги со счетов. Здесь опытные юристы помогут вовремя отследить и пресечь основные схемы уклонения от уплаты долга и сокрытия имущества, оспорить сделки по выводу имущества, привлечь виновных к ответственности по УК РФ за преднамеренное банкротство с целью избежать выплаты долга, а также решить вопросы привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности по таким проблемным обязательствам в связи с долгами компании. Привлеченные адвокаты помогут взыскателю выработать эффективную позицию по делу, подготовят доказательственную базу, представят иск в суде, обжалуют решения в вышестоящих судебных инстанциях, помогут в рамках оказания юридической услуги опротестовать действия должника, направленные на уклонение от ответственности по долговым обязательствам.
Отметим, что получить положительное решение суда по иску о взыскании долга – это лишь половина сделанного дела. Далее предстоит весьма непростое исполнительное производство для обеспечения взыскания проблемного долга. Стороне взыскания с помощью привлеченных адвокатов нужно будет добиться от ФССП, чтобы долги были погашены. Для этого со стороны пристава должны быть направлены запросы в ЕГРН, чтобы установить наличие недвижимого имущества в собственности должника, в ГИБДД - для розыска транспортных средств, принадлежащих должнику, в банки – для наложения ареста на его счета. Федеральная налоговая служба может предоставить сведения касательно владения должником долей в уставных капиталах юридических лиц. Социальный фонд поможет установить организацию, в которой работает физическое лицо - должник. Через запросы в ЗАГС можно получить информацию о супруге должника (далее возможно будет при рассмотрении дела заявить о наложении взыскания по долгам гражданина на супружескую долю в общем семейном имуществе).
По поводу запросов во все вышеуказанные учреждения в рамках взыскания средств потребуется наладить взаимодействие с приставом, предоставлять ему всевозможные доказательства по делу (от фотографий до свидетельств очевидцев) о наличии имущества у должника, на которое может быть наложено взыскание (для последующего отправления приставом официальных запросов по розыску активов). Если пристав не особо стремиться сотрудничать со взыскателями, то опытный адвокат поможет составить и подать ходатайство о розыске счетов и имуществе должника и введении в рамках исполнительного дела ограничений в отношении должника (например, в виде запрета на выезд за рубеж). Заметим, что эти услуги могут быть весьма затруднительны при отсутствии соответствующего практического опыта по такого рода делам у привлеченного к делу юриста.
Если взыскать проблемные долги после вынесенного судебного решения в рамках исполнительного производства не удалось, то не все потеряно. Можно воспользоваться еще одним действенным способом и инициировать в отношении должника процедуру банкротства. В рамках прохождения банкротства может быть возвращено в конкурсную массу имущество должника, выведенное за период, предшествующий его несостоятельности.
По закону в трехлетний период можно оспорить все сделки должника, которые были направлены на причинение имущественного вреда кредиторам (при условии, что вред фактически наступил), а также сделки, в которых контрагенты были осведомлены о цели их заключения и имущественном состоянии должника. Сделки по выводу активов по неравноценной стоимости и сделки с заинтересованностью могут быть оспорены в течение 1 года с момента, когда о факте их заключения узнали кредиторы или управляющий. В случае, если имущества компании окажется недостаточно для погашения обязательств перед кредиторами, то может идти речь о возмещении долгов в порядке привлечения к субсидиарной ответственности лиц, влиявших на финансово-хозяйственную деятельность должника и дела организации. В случае успешного судебного разбирательства долги организации можно будет покрыть за счет их личного имущества.
Для эффективного взыскания долга со стороны контрагентов клиентам из Москвы и регионов поможет своевременное обращение в Адвокатское бюро «Деловой фарватер». Наши адвокаты и юристы проанализируют заключенные договоры и возможности их оспаривания, отследят признаки неплатежеспособности должника по взятым обязательствам, предложат работающую на практике оптимальную стратегию взаимодействия с должником по поводу возврата долга и воздействия на него с целью обеспечения исполнения договоров и соглашений в добровольном порядке. В рамках правового сопровождения дела мы поможем отыскать основное имущество должника, включая активы, переоформленные на третьих лиц, оспорим сделки, предшествующие банкротству, обеспечим привлечение к субсидиарной ответственности КДЛ, подскажем и покажем, как осуществить взыскание долгов с физических лиц, контролирующих компанию, за счет их личного имущества, а также имущества родственников и других лиц, имеющих отношение к деятельности должника.
На каждом этапе взыскания задолженности со стороны Бюро будет обеспечено полноценное юридическое сопровождение клиента, представительство интересов взыскателя во всех судебных инстанциях, сопровождение процедуры банкротства должника и оспаривания сделок по выводу должником имущества.
Наши адвокаты в течение 17 лет успешно представляли по данной категории дел интересы более 100 клиентов как со стороны кредиторов, так и со стороны должника, и прекрасно осведомлены обо всех применяемых на практике должниками схемах, методах и средствах, направленных на уклонение от уплаты накопившегося долга. Обращение в АБ «Деловой фарватер» гарантирует 90% успешного разрешения дел в арбитражных судах. Благодаря нашей качественной работе клиенты компенсировали стоимость услуг бюро денежными средствами конкурентов. Для каждого клиента АБ «Фарватер» может предложить услуги профильного адвоката, специализирующегося по делам взыскания долговых обязательств, который сразу же после первичной консультации приступает к выполнению задания по защите интересов клиента, подробно информируя по взысканию долгов клиента по телефону, через Интернет, электронную почту.
Наша юридическая помощь заключается в том, что мы подбираем, предлагаем каждому клиенту наиболее эффективный в его случае способ взыскания долга исходя из особенностей конкретного дела и финансового состояния должника, а также контролируем исполнение решения суда по делу в полном объеме. При взыскании задолженности адвокаты бюро обеспечат подготовку и подачу в суд и службу судебных приставов всех необходимых документов по исполнительному производству, получат для клиента исполнительный лист по делу.
Помните, юридически взыскание долгов может быть обеспечено, только если были строго соблюдены установленные законом сроки, поэтому длительное выжидание от контрагентов оплаты работает против интересов кредиторов. Рекомендуем обращаться за юридической помощью по взысканию долгов в бюро «Деловой фарватер» сразу после первой просрочки со стороны должника в выплате денежных средств по договору займа и другим заключенным соглашениям. В рамках процедуры принудительного взыскания долговых обязательств с должников мы можем предложить нашим клиентам выкуп долга по договоренности, а также возможность оплачивать услуги адвокатов бюро только при условии успешного погашения долга перед клиентом и после получения денег клиентом в рамках процедуры взыскания.
Последнее доступно, если проблемная задолженность перед клиентом составляет от 15 млн руб. и более.
