Оставьте заявку
на бесплатную встречу с адвокатом
Первичные консультации по защите бизнеса — бесплатные.
Мы будем рады ответить
на ваши вопросы
по телефону:
+7 (495) 929-70-50
на ваши вопросы
по телефону:
Управляющий партнер Роман Терехин – об изменениях в правилах платежных переводов посредством мобильной связи
июнь 2018 - «РБК»
Банк России разместил для публичного обсуждения проект изменений в положение «О правилах осуществления перевода денежных средств». Документ предусматривает установление обязанности банков запрашивать у клиентов согласие на зачисление денег на счет в случае, если при переводе использовался «идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета».
Главный риск, который может возникнуть у клиента из-за несанкционированного денежного перевода, заключается в том, что он может попасть в поле зрения правоохранительных органов и службы безопасности по подозрению в совершении сомнительных операций, предупреждает управляющий партнер АБ «Деловой фарватер» Роман Терехин.
Банки, по закону, обязаны проверять платежи и переводы клиентов. «Игнорирование такого обязательства может привести к потере лицензии, в свою очередь, клиент, получивший несанкционированный перевод, гипотетически может столкнуться с блокировкой счета и истребованием объяснений со стороны отдела финансового мониторинга кредитной организации», — говорит Терехин.
Информация о подозрительных клиентах попадает в единый список, которым пользуются все банки. Возникнут проблемы с осуществлением банковских операций, в том числе, снятием наличных, заключает Терехин.
+7 (495) 929-70-50
Мы на связи круглосуточно*Круглосуточная поддержка – только для действующих клиентов*
+7 (495) 929-70-50
Что еще вам может быть интересно про нас: