Управляющий партнер Роман Терехин — о мошенничестве при выдаче кредитов

В результате проверок деятельности АО «АктивКапитал банк» (АКБ, АК Банк) подано второе заявление о возбуждении уголовного дела. Конкурсный управляющий банкротством кредитной организации в лице «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ) обратился в Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД РФ с заявлением о хищении в АКБ имущества под видом получения кредитов. Ранее Центробанк после отзыва у АК Банка лицензии обнаружил факт вывода активов организации на 6 млрд руб. Проверку этих фактов проводит прокуратура.

По словам юристов за обнаруженный АСВ факт хищения имущества банка руководству также может грозить ст. 159 («мошенничество»), предусматривающая лишение свободы на срок до 6 лет. «Если будет установлено, что под видом кредитов выдавались денежные средства фиктивным организациям, не осуществляющим коммерческой деятельности, не имеющим материально-технической базы, штата сотрудников или имеющим, например, нулевой баланс, то в таком случае велика вероятность возбуждения уголовного дела по статье «мошенничество»», — говорит управляющий партнер АБ «Деловой фарватер» Роман Терехин.

Как поясняет юрист, выдача таких кредитов на практике сопровождается заключением кредитных договоров на невыгодных для банка условиях с параллельным искажением отчетности со стороны кредитной организации. «Более того, по таким кредитам нередко происходит необоснованное продление сроков по возвращению одолженных денежных средств», — добавляет Роман Терехин. По его словам, лицом, виновным в совершении такого мошенничества, может быть признан директор банка, собственник банка или председатель его правления.