Юридическая защита бизнеса
+7 495 929-70-50 Звоните круглосуточно

Блокировка расчетных счетов компании

Добавить в закладки

С учетом жесткого контроля со стороны Центрального Банка России и систематического отзыва лицензий у кредитных организаций службы безопасности банков проводят активную работу, направленную на выявление фиктивных организаций, используемых в различных схемах уклонения от уплаты налогов, обналичивания и легализации денежных средств.

Центральный Банк России рекомендует банкам обращать внимание на следующие операции клиентов (письмо от 31.12.2014 г. N 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»):

  • зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием;
  • списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;
  • списание денежных средств производится регулярно (как правило, ежедневно);
  • списание денежных средств производится в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);
  • деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания денежных средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;
  • с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

Однако банки не ограничены указанными признаками сомнительных операций и имеют право на проведение дополнительных мероприятий внутреннего контроля. Кроме того, банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении расходных операций, если запрошенные для пояснения документы не представлены или если у работников банков возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Как правило, после выявления сомнительных операций клиента уведомляют об отказе в дальнейшем обслуживании и настоятельно рекомендуют поменять обслуживающий банк. При этом происходит подобное достаточно часто даже в случаях предоставление дополнительных документов и пояснений после приостановления расходных операций.

Информация о сомнительных операциях и участвующих в них организациях не только собирается и обобщается обслуживающими банками, Центральным Банком России и Росфинмониторингом, но и передается в соответствующие органы (ФНС, МВД, прокуратура).

В связи с этим выявление банком сомнительных операций, проводимых клиентом, существенно увеличивает риск проведения в дальнейшем проверок со стороны налоговых или правоохранительных органов.

Приостанавливать расходные операции по счетам физических или юридических лиц, а также запрашивать дополнительные документы и пояснения об осуществляемых операциях банкам позволяет Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Данная норма, наделяющая кредитные организации контрольными функциями, была введена с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), принятых в феврале 2012 года, с целью дополнить комплекс мер противодействия финансированию терроризма.


Мы будем рады ответить на ваши вопросы по телефону: ‎+7 495 929-70-50

Первичные консультации по защите бизнеса — бесплатные.
Заявка на бесплатную встречу с адвокатом

Мы будем рады ответить на ваши вопросы по телефону:

+7 495 929-70-50

Первичные  консультации по защите бизнеса — бесплатные.

Заказать звонок
Вернуться к списку статей
Вопрос адвокату

Просьба отнестись с пониманием: наши специалисты отвечают на вопросы, связанные только с безопасностью и юридическим сопровождением бизнеса.

Стать клиентом АБ «ДЕЛОВОЙ ФАРВАТЕР»

Пожалуйста, задайте ваш вопрос и оставьте ваши контакты, и мы оперативно с вами свяжемся

Наши клиенты
Наши клиенты