Юридическая защита бизнеса
+7 495 929-70-50 Звоните круглосуточно

Блокировка расчетных счетов компании

Добавить в закладки

Банки все чаще блокируют счета компаний, ссылаясь или на требования законодательствао противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, или на требования Центрального банка по борьбе с фиктивными организациями и схемами по обналичиванию денежных средств.

К сожалению, перечень оснований для блокировки счета не является закрытым, и банки часто трактуют его по своему усмотрению, не учитывая, что блокировка счета не только лишает предпринимателя права распоряжаться принадлежащими ему денежными средствами, но и парализует работы бизнеса.

Среди формализованных причин для блокировки – могут быть решения налоговых органов , основанные на:

  • неподаче декларации в налоговый орган;
  • отсутствии подтверждения о получении по ТКС требований налогового органа;
  • не обеспечения получения от налогового органа документов в электронной форме по ТКС;
  • неуплате налогов.

Или рекомендации Центрального банка , включающие среди прочего следующие признаки:

  • транзитный характер операций;
  • списание денежных средств в срок менее двух дней после зачисления, или даже просто «регулярные списания денежных средств»;
  • низкая налоговая нагрузка организации.

При этом банки не ограничены указанными признаками сомнительных операций и имеют право на проведение дополнительных мероприятий внутреннего контроля. Кроме того, банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении расходных операций, если запрошенные для пояснения документы не представлены или если у работников банков возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Как правило, после выявления сомнительных операций клиента уведомляют об отказе в дальнейшем обслуживании и настоятельно рекомендуют поменять обслуживающий банк. При этом происходит подобное достаточно часто даже в случаях предоставление дополнительных документов и пояснений после приостановления расходных операций. В худших случаях – компания даже не сможет получить имеющиеся на ее счетах денежные средства.

Информация о сомнительных операциях и участвующих в них организациях не только собирается и обобщается обслуживающими банками, Центральным Банком России и Росфинмониторингом, но и передается в соответствующие органы (ФНС, МВД, прокуратура).

В связи с этим выявление банком сомнительных операций, проводимых клиентом, существенно увеличивает риск проведения в дальнейшем проверок со стороны налоговых или правоохранительных органов.

Для предотвращения подобных проблем адвокаты АБ «Деловой фарватер» проводят для своих клиентов комплексный аудит рисков компании (в т.ч. с учетом особенностей конкретных банков), помогают корректно построить работу с банком, а главное – оперативно помогают решить проблему, если банк заблокировал счет или требует его закрытия.

В зависимости от причин блокировки, адвокаты:

  • готовят официальные требования банку, прикладывая к нему документальное подтверждение позиции компании;
  • выясняют и устраняют причину возникновения проблемы (требование налогового органа, исполнительный лист, подозрения банка и т.д.).

Мы понимаем что срочность – один из главных критериев реакции на блокировку счета. Благодаря большому накопленному опыту работы с различными банками, наши адвокаты знают: какие действия необходимо предпринимать в первую очередь, как правильно подготовить требования и документы, и как оценить реальные угрозы в связи с блокировкой счета.

Если у вас заблокировали счет, или налоговая угрожает заблокировать счет, или банк требует предоставить документы в соответствии с 115-ФЗ – вы можете позвонить нам или подъехать в офис для встречи с адвокатом, чтобы оценить опасность происходящего для вашей компании и определить правильную стратегию поведения. Мы отреагируем быстро и поможем вам избежать негативных последствий. Первичные консультации при блокировке счетов – бесплатные.

Рекомендуем вам не предоставлять документы банку или налоговой до консультации с адвокатом!




Мы будем рады ответить на ваши вопросы по телефону: ‎+7 495 929-70-50

Первичные консультации по защите бизнеса — бесплатные.
Заявка на бесплатную встречу с адвокатом

Мы будем рады ответить на ваши вопросы по телефону:

+7 495 929-70-50

Первичные  консультации по защите бизнеса — бесплатные.

Заказать звонок
Вернуться к списку статей
Вопрос адвокату

Просьба отнестись с пониманием: наши специалисты отвечают на вопросы, связанные только с безопасностью и юридическим сопровождением бизнеса.

Стать клиентом АБ «ДЕЛОВОЙ ФАРВАТЕР»

Пожалуйста, задайте ваш вопрос и оставьте ваши контакты, и мы оперативно с вами свяжемся

Наши клиенты
Наши клиенты